Santo Domingo, RD -En República Dominicana se estima que son lavados entre 1,300 y 3,100 millones de dólares cada año, a pesar de que los bancos son una de las primeras líneas de defensas para contraatacar ese delito y el uso de tecnología innovadora una herramienta imprescindible para lograrlo.
Así lo consigna un informe sobre delitos financieros en América Latina y el Caribe, realizado por Fiserv Latinoamericana, líder mundial en tecnología financiera y procesamiento de medios de pago, que además señala que el blanqueo de capitales perjudica a sectores públicos y privados, mercados financieros y economía por igual.
Indica que por esa situación los bancos y entidades financieras dejaron atrás los métodos tradicionales, para adoptar mecanismos centrados en la tecnología de prevención, detección y denuncia de actividades delictivas en tiempo real.
El documento explica que las ventajas de la tecnología para el combate de los delitos financieros no están limitadas solo a la supervisión de las transacciones, sino que la centralización de datos múltiples de cuentas, empresas y organizaciones públicas permite rastrear las operaciones ilícitas desde su origen.
Estas acciones, refiere el texto, facilita en intercambio de información con otras entidades bancarias o gobiernos para reducir el flujo de dinero lavado y detectar “clientes no deseados”.
Pero además de eso, el informe señala que las soluciones más modernas despliegan soluciones de análisis de cuentas bloqueadas y ‘baneadas’, que permite alerta por categoría de delitos, para que los bancos observen posibles crímenes y los días de más riesgos.
Fiserv busca contribuir a que los bancos sean más modernos y combatan la malversación de dinero con lo más avanzado de tecnología bancaria del mercado.
La Organización de las Naciones Unidas afirma que el lavado de dinero es una amenaza creciente y que en la actualidad representa un derroche de hasta un 2.7 % del PIB mundial cada año.